סוכנת ביטוח שמסדרת לכם את הביטוח, הפנסיה והחיסכון.

הליווי עצמו לא כרוך בתשלום מכם. סוכן ביטוח מתוגמל בעמלה מהגוף המוסדי שאצלו מתנהל המוצר, ואני מחויבת לגלות לכם את הזיקה שלי לכל גוף לפני שמחליטים. המשמעות מבחינתכם היא שהפגישה, המיפוי והמסמך הכתוב הם בלי עלות.

תעודת זהות, תלוש שכר אחרון או דוח שנתי לעצמאים, ורשימה גסה של הפוליסות הקיימות אם יש. את התמונה המלאה נמשוך יחד מהמסלקה הפנסיונית בפגישה עצמה.

כיסוי קבוצתי דרך מעסיק מוגבל בסכומים ונעצר ביום שעוזבים. הוא שכבה טובה ולא אמור להיות השכבה היחידה, במיוחד אם יש משכנתה או ילדים.

הצהרת בריאות חלקית. אי גילוי של מצב רפואי קיים הוא הסיבה הנפוצה ביותר לדחייה, ולכן עדיף להצהיר על הכול ולקבל החרגה מראש מאשר לגלות את זה בתביעה.