השירותים
שירותי ביטוח ופיננסים תחת קורת גג אחת
שירותי ביטוח ופיננסים בחמישה תחומים, שמנוהלים כתיק אחד ולא כחמישה עולמות נפרדים. כך אף פינה לא נשארת לבד ואף כיסוי לא משולם פעמיים.
- 01 ביטוח וסיכונים בריאות, חיים, אובדן כושר עבודה ומחלות קשות. ביטוח וסיכונים הוא השכבה שמחזיקה את ההכנסה של הבית כשמשהו משתבש. רוב האנשים כבר מבוטחים במשהו, דרך העבודה, דרך קופת החולים או דרך פוליסה שנפתחה לפני עשר שנים. השאלה היא לא אם יש לכם ביטוח, אלא מה בדיוק הוא מכסה, מה אתם משלמים עליו פעמיים, ואיפה נשאר חור. לפרטים על ביטוח וסיכונים←
- 02 תכנון פיננסי מה נכנס, מה יוצא ומה נשאר בסוף החודש. תכנון פיננסי מתחיל בתמונת מצב ולא במוצר. לפני שמדברים על איפה לשים כסף, צריך לדעת כמה נכנס, כמה באמת יוצא, כמה יש בצד ליום רע, ולאיזה יעדים חוסכים. רק אחרי זה אפשר להתאים מכשירים, ולא הפוך. לפרטים על תכנון פיננסי←
- 03 תכנון פנסיוני קרן פנסיה, קרן השתלמות וקופות גמל. תכנון פנסיוני הוא הבדיקה שכמעט אף אחד לא עושה: מה באמת מופקד כל חודש, לאיזו קרן, באיזה מסלול, כמה דמי ניהול יורדים מזה, ואיזה כיסויים ביטוחיים מתקיימים בתוך הקרן. ההבדלים בין החלטה טובה להחלטה אוטומטית נמדדים במאות אלפי שקלים לאורך הדרך. לפרטים על תכנון פנסיוני←
- 04 השקעות אלטרנטיביות אפיקים מחוץ לשוק ההון. השקעות אלטרנטיביות הן אפיקים שלא נסחרים בבורסה: קרנות אשראי, נדל"ן מניב, קרנות חוב והשקעות פרטיות. הן לא תחליף לתיק הרגיל ולא מתאימות לכל אחד. הן נכנסות לתמונה רק אחרי שהבסיס מסודר, ורק על כסף שלא יידרש בטווח הקרוב. לפרטים על השקעות אלטרנטיביות←
- 05 ביטוח אלמנטרי דירה, רכב ועסק. ביטוח אלמנטרי הוא הביטוח של הרכוש: הדירה, הרכב והעסק. אלה הפוליסות שמתחדשות אוטומטית כל שנה ואף אחד לא קורא אותן, ולכן גם אלה שבהן מתגלות הכי הרבה הפתעות כשמגישים תביעה. לפרטים על ביטוח אלמנטרי←
נתחיל בשיחה קצרה
בלי התחייבות ובלי עלות. נבין מה יש לכם היום ואם בכלל צריך לשנות משהו.